АО «Темирбанк» завершило реструктуризацию

Одной из «самых коротких в мировой практике» назвал реструктуризацию АО «Темирбанк» Ержан Шайкенов, председатель правления фининститута. Процессы по реструктуризации задолженности банка, начатые в октябре 2009 года, завершились 30 июня 2010 года. В результате в банке восстановлены пруденциальные нормативы и увеличен собственный капитал, который на 1 июля 2010 года составляет 18,2 млрд. тенге. Кроме того, по результатам реструктуризации здесь зафиксировали прибыль в размере около $600 млн. На сегодняшний день основным акционером АО «Темирбанк» является АО ФНБ «Самрук-Казына» с долей 79,9%. 20% акций принадлежит иностранным кредиторам, которые ранее были держателями еврооблигаций. В связи с тем, что доля АО «БТА Банк» в составе акционеров снижена до 0,1%, АО «Темирбанк» утратило статус дочерней организации и сменило название.

Общие обязательства банка, подлежавшие реструктуризации, составляли $1,4 млрд., и в результате долг финансового института снизился до $700 млн. Из реструктуризированных $1,4 млрд. – 850 млн. составляли международные обязательства. По словам Мухтара Беккали, управляющего директора АО «Темирбанк», в рамках реструктуризации международных обязательств было списано 100% начисленных процентов и около 80% суммы основного долга. «Взамен кредиторам были предложены новые международные облигации в размере $61 млн., а также 20% в доле участия в капитале банка», – пояснил Мухтар Беккали. Обязательства АО «БТА Банк» в размере около $300 млн. были конвертированы в тенге под ставку 8% годовых и продлены на 10 лет.

Эксперты банка отмечают, что особое внимание было уделено вопросу реструктуризации местных облигаций, держателями которых на 90% являются казахстанские пенсионные фонды. «К реструктуризации этих обязательств банк подошел наиболее мягко, и в результате были предложены следующие условия – по 75% облигаций предполагается пролонгация на 10 лет под ставку в 8% годовых. 25% остаются обеспеченными облигациями, с привязкой размера процентной ставки к уровню инфляции, который, тем не менее, будет колебаться в диапазоне минимум 8% – максимум 12%», – пояснил управляющий директор банка. Таким образом, наихудшие опасения «пенсионников» о списании денег с вкладчиков, по мнению специалистов банка, не оправдались.

«Проведенная реструктуризация позволила нам переориентировать все наши ресурсы на дальнейшее развитие», – считает председатель правления АО «Темирбанк». В планах у банка проекты по развитию и работа по улучшению качества портфеля. «В настоящее время общий ссудный портфель банка составляет 252 млрд. тенге, и около 60% займов имеют просрочку от 1-го дня. В этой связи банком проводится активная работа по реструктуризации обязательств наших заемщиков», – отметил Керимкул Есбулатов, заместитель председателя АО «Темирбанк». В результате здесь планируют снизить долю неработающих кредитов к середине 2012 года в ссудном портфеле банка до 5%.

В планах относительно работы в секторе кредитования – сохранение розничной направленности, а также увеличение своей доли в обслуживании клиентов МСБ. Кроме того, одним из направлений работы банка станет финансирование сельского хозяйства. В связи с этим Ержан Шайкенов сообщил, что ожидается включение АО «Темирбанк» в соответствующие программы нацхолдинга «КазАгро».

Основной упор в кратко и среднесрочной перспективе здесь планируют сделать на повышение доходности банковского бизнеса на основе текущей инфраструктуры и наработанной клиентской базы. «Это планируется достигнуть за счет отработки проблемных займов, более строгого подхода к кредитованию клиентов, максимального снижения расходов, оптимизации филиальной сети, совершенствования бизнес-процессов и развития IT-инфраструктуры», – пояснили в АО «Темирбанк».

По итогам года здесь прогнозируют прибыль от основной деятельности на уровне 2-3 млрд. тенге в результате ожидаемого возврата провизий. Но основной объем общей прибыли, порядка 90%, по признанию руководства банка, придется на средства, полученные от реструктуризации задолженности в размере $610 млн.

При полном или частичном использовании материалов гиперссылка на деловой портал Kapital.kz в первом абзаце обязательна.