Противодействие легализации преступных доходов

По результатам опроса экспертов банковской отрасли Республики Казахстан о формировании национальной системы противодействия легализации преступных доходов, проведенного Центром экономического анализа «Интерфакс», 62 эксперта из 70 признали, что легализация доходов, полученных незаконным путем, является серьезной угрозой для экономической и политической систем государств. Данное исследование, в числе прочего, было представлено на консультативном форуме России и Казахстана «Проблемы финансовой безопасности деятельности частного сектора и лучшие практики применения международных стандартов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)», который состоялся в Алматы 31 мая 2010 года.

Мероприятие прошло при поддержке Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) в рамках мероприятий Пленарной недели ЕАГ, которая проходит в Казахстане с 31 мая по 3 июня с участием представителей более двадцати государств и международных организаций, вовлеченных в международную систему ПОД/ФТ. В форуме приняли участие представители более 40 банков и других финансовых организаций Казахстана и России, а также эксперты надзорных и регулирующих органов. В обращении к участникам консультаций председатель ЕАГ, помощник Президента Российской Федерации Олег Марков заявил: «В условиях формирования единого экономического пространства между Казахстаном и Россией развитие эффективных национальных систем противодействия легализации преступных доходов обретает особую актуальность. В Казахстане созданы законодательные и институциональные основы ПОД/ФТ, которые активно развиваются и в самое ближайшее время должны быть приведены в соответствие с международными стандартами». Участники форума особенно подчеркнули актуальность закона, подписанного 28 августа 2009 года Президентом Казахстана, «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», который вводится в действие 9 марта 2010 года. «Вступивший в силу закон не будет препятствовать работе честного бизнеса. Он направлен на выявление схем проникновения доходов от нелегальной деятельности в экономику страны. Сейчас Казахстан серьезно готовится к проведению взаимной оценки своей системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма экспертами ЕАГ, которая должна начаться в этом году», – сообщил на форуме председатель Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан Мусиралы Утебаев.

Согласно данным упомянутого исследования, по мнению экспертов, система противодействия легализации преступных доходов Казахстана несколько уступает по эффективности международной системе ПОД\ФТ, однако наиболее позитивной является оценка степени прозрачности финансовой системы Казахстана: 65 экспертов считают ее высокой или выше среднего.

По итогам форума организациям частного сектора и регулирующим органам государств-членов ЕАГ был предложен ряд рекомендаций. В их числе необходимость уделять особое внимание проведению трансграничных расчетов, связанных с товарными потоками между двумя государствами, а также надлежащей проверке клиентов – участников внешнеэкономической деятельности. Кроме того, в целях обеспечения «прозрачности» операций с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом, по мнению участников форума, необходимо обращать особое внимание на операции с оффшорными юрисдикциями. Регулирующим органам было рекомендовано в условиях развития и распространения новых технологий и способов платежей, в том числе без личного присутствия клиента – уделять особое внимание расчетам посредством «электронных денег» и других альтернативных способов небанковских расчетов, включая платежи с использованием терминальных устройств. Кроме того, в условиях повышения востребованности небанковских услуг в части небанковского краткосрочного заимствования и кредитования граждан регулирующим органам было рекомендовано рассмотреть вопрос о необходимости совершенствования государственного регулирования и контроля в указанных сферах.

При полном или частичном использовании материалов гиперссылка на деловой портал Kapital.kz в первом абзаце обязательна.